近日，衣索比亞國家銀行（NBE）宣布取締四家美國的匯款公司，理由是這些公司涉嫌在無牌照的情況下進行非法的跨國交易。遭到禁令的公司包括Shgey Money Transfer、Adulis Money Transfer、Ramada Pay（Kaah）以及TAAJ Money Transfer。這些公司主要面向居住在美國馬里蘭州、維吉尼亞州以及明尼蘇達州的衣索比亞僑民，因其可疑的活動，其中包括洗錢行為而備受指控。特別是TAAJ這家公司，曾經因未適當報告超過六千六百萬美元的資金轉移，而在美國聯邦法院認罪，違反了銀行保密法。

衣索比亞政府嚴正警告其海外僑民，所有跨境匯款應透過合法及經過許可的渠道進行。另一方面，NBE也呼籲美國當局調查透過未受許可管道匯出的資金，這些資金可能會被扣押，或無法送達目的地。

這項禁令頒布後，引起了廣泛的支持與質疑聲音。許多衣索比亞人指出，官方匯率和黑市匯率之間的巨大差距會推動使用非法途徑進行匯款。也有人呼籲應擴大對亞洲、歐洲及南非等抱有大量衣索比亞僑民的地區加強執法，並設立舉報渠道來揭露非法網絡。此外，一些人建議NBE應提供合法轉帳的激勵措施，例如為與多邊機構或聯合國機構合作的衣索比亞人減輕匯款限制。

雖然禁令發出相對較晚，但衣索比亞的訊息很明確：規範合規已成為處理跨境資金的必要條件。現在僅有四家公司被禁，但這些公司足以影響大量資金流通。NBE強調，其官網已提供許可匯款供應商的名單，使用未列名的公司在衣索比亞法律下屬非法行為。

儘管匯款數量在全球疫情期間大幅降低，但在這次禁止行動之後，資金流可能會轉向具有較強監管的數位平台。然而，要使這樣的系統發揮作用，不僅需要安全性，還需要具備足夠的競爭力。