衣索比亞中央銀行（NBE）最近宣布禁止四家總部位於美國的匯款公司，這些公司涉及非法的跨境交易操作，且未取得必要的運營許可。被禁的公司包括Shgey Money Transfer、Adulis Money Transfer、Ramada Pay（Kaah）和TAAJ Money Transfer。這些公司在馬里蘭州、維吉尼亞州和明尼蘇達州的衣索比亞僑民中相當受歡迎，然而卻被指控從事可疑活動，包括洗錢。值得注意的是，TAAJ公司曾因未適當報告而將6600萬美元非法轉移，被美國聯邦法院判為違反銀行保密法。

衣索比亞央行在其公開公告中強調，“跨境資金轉移必須通過正式和受監管的金融系統進行”。此外，它也警告美國當局，所有通過未經許可渠道匯出的資金應接受調查，因為這些資金可能會被沒收或無法被安全送達。

這一禁令引發了多方的支持和質疑。有些衣索比亞人指出，官方匯率和黑市價格之間的巨大差距（官方匯率為每美元134比爾，黑市則超過170比爾）導致了使用者傾向於選擇非正式渠道。也有聲音呼籲在有大量衣索比亞裔人群的海灣地區、歐洲及南非進行更廣泛的執法，並建議設立吹哨者平台，揭露非法網絡。另外，也有建議指出，衣索比亞央行應該為合法轉賬提供更多激勵措施，例如為與多邊組織或聯合國機構合作的衣索比亞人緩解外匯匯出限制。

然而，衣索比亞雖然遲到了行動，卻傳達了明確的訊息：處理跨境資金現已不可或缺的是合規性。

這次與四家公司相關的限制政策，標誌著對海外僑匯領域的全面風險的重視。儘管目前僅有四家公司被禁，但這些公司服務的渠道流量很大。許多經營者未在美國州或聯邦數據庫中註冊，卻不斷從事大額資金的非正式轉移。隨著僑匯作為一個重要的生命線，尤其是在疫情期間減少之後，這次的整治行動可能會促使資金轉向監管更強的數位平台。然而，要使這一變革奏效，正式系統不僅須具備安全性，還須具備競爭力。

衣索比亞央行現在在其官網上提供了一份可用的合法匯款提供商的名單，任何不在名單上的公司在衣索比亞法律下皆屬非法。同時，對於所有違反法律的行為，該行堅持維護法律的嚴謹性，促進國內外宏觀經濟的健康發展。